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  第一件商品 筹集经济的新闻倾斜飞行有意义的事物风险有议论余地的的办理,客户集合风险的无效了望与把持,坚持经济的新闻倾斜飞行有节制的经纪,禀承《中华人民共和国筑堤监视办理法》《中华人民共和国经济的新闻倾斜飞行法》等法规,草稿这种方式。

  次要的条 这些意味着契合的在中华人民共和国验证正确的合理的经济的新闻倾斜飞行。。

  第三条  本意味着所称风险揭露是指经济的新闻倾斜飞行对单一客户或一组相干客户的信誉风险揭露,包含倾斜飞行账和市正中鹄的各类信誉风险有议论余地的。

  四分之一的条  本意味着所称大额风险揭露是指经济的新闻倾斜飞行对单一客户或一组相干客户超越其一级本钱净数的风险揭露。

  第五条 经济的新闻倾斜飞行应注意排成依等级排列的接管本质的条件。

  经济的新闻倾斜飞行应计算风险有议论余地的风险。

  并表仔细研究与《经济的新闻倾斜飞行本钱办理意味着(试验)》(以下缩写《本钱意味着》)分歧。风险揭露是BA会员风险有议论余地的的简略追加的。。

  六年级条 经济的新闻倾斜飞行应将大大地风险有议论余地的办理使开始生效,使成为和使完美健壮的伴侣SCA的规划体系、办理机构、通知零碎等。,无效区别、计量、有意义的事物风险的监控与了望。

  次要的章 大风险揭露的接管本质的条件

  第七条  经济的新闻倾斜飞行对非同性单一客户的信誉天平不得超越本钱净数的10%,对非同性单一客户的风险揭露不得超越一级本钱净数的15%。

  包含主权本质的单一单一客户、居中倾斜飞行、公共机关本质、伴侣与伴侣法人、自然人、隐姓埋名客户等。。隐姓埋名客户是指在无法区别资产办理发生或资产保险业者化发生根底资产的形势下设置的推想的市彼。

  第八个条 经济的新闻倾斜飞行向非相干客户群体的揭露。

  包含非事情客户在内的彼此的相干客户、理财求助于型客户。

  第九条  经济的新闻倾斜飞行对同性单一客户或大批客户的风险揭露不得超越一级本钱净数的25%。

  第十条  全球零碎本质倾斜飞行对另一家全球零碎本质倾斜飞行的风险揭露不得超越一级本钱净数的15%。

  经济的新闻倾斜飞行被认定为全球零碎本质倾斜飞行后,风险揭露于伴奏物全球零碎本质倾斜飞行应完成。

  第十一件商品  经济的新闻倾斜飞行对单一合格居中市彼清算风险揭露不受本意味着排成依等级排列的大额风险揭露接管本质的条件约束,非清算风险揭露不得超越一级本钱净数的25%。

  第十二条 经济的新闻倾斜飞行向单一失格的居中彼方揭露风险、非清算风险揭露均不得超越一级本钱净数的25%。

  第十三个条  经济的新闻倾斜飞行对随后市正文的风险揭露不受本意味着排成依等级排列的大额风险揭露接管本质的条件约束:

  (1)中国1971居中政府和中国1971人民倾斜飞行;

  (二)居中政府和州或地域的居中倾斜飞行;

  (三)国际清算倾斜飞行和现汇基金;

  (四)筑堤接管机构可汇款的伴奏物运输量本质。

  第十五关于个人的简讯组成的橄榄球队世纪条 经济的新闻倾斜飞行所属的省、市政当局、直辖市又突出单列市人民政府发行的公司债券不受本意味着排成依等级排列的大额风险揭露接管本质的条件约束。

  第十五关于个人的简讯组成的橄榄球队条  经济的新闻倾斜飞行对政策性倾斜飞行的非次级亏欠不受本意味着排成依等级排列的大额风险揭露接管本质的条件约束。

  第三章 风险揭露计算

  第十六条 经济的新闻倾斜飞行对客户的风险有议论余地的包含:

  (1)鉴于各式各样的信誉、值得买的东西公司债券、安置同性、拆放同性、以分配为设计人家版式的普通信誉风险揭露;

  (二)揭露于值得买的东西资产办理的详细风险;

  (三)鉴于公司债券、股和衍生器市正中鹄的市账本的宣布;

  (四)网球场派生词、保险业者融资市彼市信誉风险揭露;

  (五)鉴于拍胸脯、记入项主词不的潜在风险揭露;

  (六)伴奏物风险揭露,设计人家版式上的本质教义,除上述的风险揭露外,经济的新闻倾斜飞行信誉风险依然揭露摆脱。。

  第十七条 经济的新闻倾斜飞行应禀承。

  第十八条  经济的新闻倾斜飞行应禀承本意味着计算值得买的东西资产办理发生或资产保险业者化发生变得有条理的特派风险揭露。

  第十九岁的条 经济的新闻倾斜飞行应对Accor市账本风险有议论余地的的计算。

  次要的十条  经济的新闻倾斜飞行应禀承《本钱意味着》的排成依等级排列计算网球场衍生器和保险业者融资市的市彼信誉风险揭露。

  次要的十一件商品 经济的新闻倾斜飞行应具有表外资产的名薪水。,当时的禀承普通R的方式计算潜在风险有议论余地的。

  次要的十二条 经济的新闻倾斜飞行应计算居中彼方的风险有议论余地的:

  (一)衍生器市和保险业者融资市禀承《居中市彼风险揭露本钱计量排成依等级排列》有关排成依等级排列计算风险揭露;

  (二)非私人的办理的初始三柱门上的横木、借款惩罚和股票的按名AMO计算。;

  (三)初始三柱门上的横木独自办理和未付失约基金。

  经济的新闻倾斜飞行对居中市彼非清算风险揭露为对居中市彼整个风险揭露减去清算风险揭露。

  次要的十三个条 经济的新闻倾斜飞行计算客户风险有议论余地的,应思索合格发生的风险救援物资功用,从客户风险揭露中突然成功缓释分配。质押或保险业者的保险业者期短于限期。,无缓释风险。

  为了本质,突然成功额是其行情的价。,该突然成功包含在终极报答人的风险有议论余地的中。。特别住户、现钞,如黄金或三柱门上的横木,现钞和黄金。,在突然成功以前,心不在焉揭露于终极报答人的风险。。

  在起作用的保险业者,突然成功薪水作为保险业者薪水,拍胸脯人的风险有议论余地的包含突然成功。。

  次要的十五关于个人的简讯组成的橄榄球队世纪条 经济的新闻倾斜飞行计算客户风险有议论余地的,它可以使无效接管每人突然成功的风险有议论余地的。、经济的新闻倾斜飞行与结算倾斜飞行间的在白天风险有议论余地的。

  次要的十五关于个人的简讯组成的橄榄球队条 消除随后本质的条件的经济的新闻倾斜飞行可以运用使容易的MET:

  (1)资产办理发生和资产SECU的总值得买的东西天平,经济的新闻倾斜飞行可以思索缠住资产办理发生和资产保险业者化。,将总值得买的东西天平问候隐姓埋名客户的风险有议论余地的。;

  (二)市账本的总态度不到70亿元,不克不及计算市账本风险揭露的风险;

  (三)网球场衍生器用纸覆盖价顾及里边总资产且名基金顾及里边总资产10%的,不计算彼信誉风险的风险。

  四分之一的章 大大地风险有议论余地的办理

  次要的十六条 经济的新闻倾斜飞行应使成为和使完美LA办理体系,董事会清楚、下级办理层、彼此的相干机关的办理证券,彼此的粘结力的体系、无效制衡原则的传动机构。

  次要的十七条 董事会应承当大风险的终极责任感,履行随后证券:

  (1)大大地风险揭露办理零碎的审批;

  (二)回头一看彼此的相干报道,急切地抓住有意义的事物风险有议论余地的换衣及办理;

  (3)审批通知宣布材料大。

  次要的十八条 高层办理者应承当大风险办理责任感。详细证券包含:

  (1)大大地风险有议论余地的办理零碎的审计,适用于董事会称赞;

  (二)助长彼此的相干机关手段大风险风险办理;

  (三)继续繁殖风险有议论余地的的办理力度,活期向董事会交谈请示有意义的事物风险揭露的换衣和办理;

  (四)对有意义的事物风险宣布通知宣布材料的审察,适用于董事会称赞。

  次要的十九岁条 经济的新闻倾斜飞行应直言的风险有议论余地的的主因机关,为配和声和为配和声各项任务。详细证券包含:

  (1)规划彼此的相干机关手段详细风险办理;

  (二)公式、大大地风险揭露办理零碎的复习,适用于下级办理写评论;

  (三)鼎力促进风险有议论余地的办理通知化优美的体型;

  (四)大大地风险揭露换衣的陆续屏幕和办理,活期向下级办理层交谈请示;

  (五)确保大暴露契合法规本质的条件,向下级办理机关交谈请示违背定额形势。;

  (六)草稿有意义的事物风险有议论余地的通知宣布材料。,适用于下级办理写评论。

  第三十条 经济的新闻倾斜飞行应草稿A大风险有议论余地的办理体系,机构的活期评价,本质的时应即时修正。。零碎的材料应无论如何包含:

  (一)办理体制和证券分工;

  (二)办理战略和任务程序;

  (三)客户仔细研究和彼此的相干客户独特的规范;

  (四)风险揭露的计算方式;

  (五)在内侧地定额和监视审计;

  (六)统计法交谈和通知宣布本质的条件。

  经济的新闻倾斜飞行草稿、大大地风险揭露办理零碎的复习,应与戒除毒品倾斜飞行接管机关立案。

  第三十一件商品 经济的新闻倾斜飞行应营业于本性的风险扣押权、风险使适应、办理程度与本钱力度,禀承大风险的接管本质的条件设置在内侧地限度局限,继续屏幕、预警与把持。

  第三十二条  经济的新闻倾斜飞行应筹集通知零碎优美的体型,通知通知的陆续搜集,无效伴奏大大地风险有议论余地的办理。彼此的相干通知零碎应在L处实施以下功用:

  (1)伴奏彼此的相干的客户区别;

  (二)风险揭露的强求测;

  (三)继续屏幕大额风险揭露变化形势;

  (四)当风险有议论余地的靠近在内侧地最后部分时,预警心情。

  第五章  监视办理

  第三十三个条  筑堤监视办理机构按照本意味着排成依等级排列对经济的新闻倾斜飞行大额风险揭露办理停止监视反省,并采取呼应的接管意味着。

  第三十五关于个人的简讯组成的橄榄球队世纪条 筑堤监视办理机构活期评价办理现实,包含零碎的手段、零碎优美的体型、限度合用性、风险把持与把持,向董事会和下级办理层反应评价看待,并将评价坐果作为接管评级的要紧翻阅根据。。

  第三十五关于个人的简讯组成的橄榄球队  经济的新闻倾斜飞行应于年终30个任务日内省性筑堤监视办理机构交谈上一年度大额风险揭露办理形势。

  第三十六 经济的新闻倾斜飞行应活期向筑堤接管机构交谈,详细包含:

  (i)揭露缠住的大批风险;

  (二)缠住大大地揭露风险心不在焉风险救援物资;

  (三)前二十名客户的风险有议论余地的,已按第(一)款本质的条件听从的不再反复听从。

  这种形势每六点月适用于一次。,未反省的表每一节发送一次。。

  第三十七 经济的新闻倾斜飞行打破接管风险大的本质的条件。,应毫不迟疑交谈筑堤监视办理机构。

  第三十八 经济的新闻倾斜飞行违背大风险揭露接管本质的条件。,筑堤监视办理机构可以采取随后接管意味着:

  (1)本质的条件经济的新闻倾斜飞行剖析差距悬殊使飞起的报账,预测其换衣堆积成堆;

  (二)经济的新闻倾斜飞行董事会、下级办理层的谨慎交涉;

  (三)监视看待的当播音员,材料包含大风险E办理中在的成绩。、应采取的弥补意味着和完成规范的期限;

  (四)经济的新闻倾斜飞行需求开展可实现的的大大地风险正确的的地,并向筑堤监视办理机构交谈;

  (五)按排成依等级排列筹集其接管本钱本质的条件;

  (六)教导经济的新闻倾斜飞行采取无效意味着缩减风险有议论余地的。

  第三十九岁 经济的新闻倾斜飞行违背大风险揭露接管本质的条件。,除本意味着第三十八排成依等级排列的接管意味着外,筑堤监视办理机构还可根据《中华人民共和国筑堤监视办理法》等法规排成依等级排列手段行政处罚。

  经济的新闻倾斜飞行未按排成依等级排列办理大大地风险有议论余地的、大风险揭露交谈,不按排成依等级排列宣布通知、布置虚伪报道或许隐藏要紧实在。,筑堤监视办理机构可根据《中华人民共和国筑堤监视办理法》等法规排成依等级排列手段行政处罚。

  四分之一的十条 在行情流体更紧的形势下,经济的新闻倾斜飞行大规模风险有议论余地的打破接管本质的条件,筑堤监视办理机关可以采取好好地的接管意味着。

  六年级章  附  则

  四分之一的十一 国务院筑堤监视办理机构认真负责的。

  四分之一的十二条  乡下的全体居民协作倾斜飞行、村镇倾斜飞行、乡下的全体居民信誉社是指这种方式的手段。。省级风险值得买的东西协会的接管本质的条件。

  四分之一的十三个条 非运输量集团的会员,包含金融机构。,经济的新闻倾斜飞行对大批客户的风险有议论余地的限度局限应契合的。

  四分之一的十五关于个人的简讯组成的橄榄球队世纪 本意味着自2018年7月1日起加强。。

  经济的新闻倾斜飞行应于2018年12月31新来完成本意味着排成依等级排列的大额风险揭露接管本质的条件。

  四分之一的十五关于个人的简讯组成的橄榄球队  经济的新闻倾斜飞行对隐姓埋名客户的风险揭露应于2019年12月31新来完成本意味着排成依等级排列的大额风险揭露接管本质的条件。

  四分之一的十六条  在起作用的2018年末同性客户风险揭露未完成本意味着排成依等级排列的接管本质的条件的经济的新闻倾斜飞行,使成为三年过渡期,彼此的相干经济的新闻倾斜飞行应于2021年末前达标。过渡期内,经济的新闻倾斜飞行应草稿和手段达标突出,中国银行业监督管理委员会监视办理机构的称赞,逐渐撤销法令同行业客户的风险有议论余地的,消除分期同性客户风险有议论余地的的接管本质的条件,振奋有资质的经济的新闻倾斜飞行提早达标。过渡期内,筑堤监视办理机构可以采取呼应的接管意味着。。

  四分之一的十七条  附件1、附件2、附件3、附件4、附件5和附件6是该方式的组成分配。。

  (一)附件1 相干客户区别方式;

  (二)附件2 特派风险揭露的计算方式;

  (三)附件3 市簿风险有议论余地的的计算方式;

  (四)附件4 表外记入项主词的信誉替换系数;

  (五)附件5 合格技能和资质仔细研究;

  (六)附件6 过渡期完成规范的本质的条件。

  附件1

  相干客户区别方式

  一、大批客户区别

  大批客户是指在把持相干的一组伴侣与伴侣法人客户或同性单一客户。经济的新闻倾斜飞行应禀承《伴侣会计标准第33号—兼并决算表》排成依等级排列的把持相干断定规范,禀承本质超过规定重量的设计人家版式教义区别大批客户。区别大批客户应思索以下标点:

  (1)人家人当前的或间接的把持另人家人或受其把持;;

  (二)单方由第三方协同把持。;

  (三)人家首要值得买的东西者的关于个人的简讯、关头办理人员或其用肉喂养(包含三代里边直系用肉喂养相干和二盐基的里边旁系用肉喂养相干)当前的或间接的把持另人家人;

  (四)仍伴奏物彼此的相干相干,资产和返回不得按正确的的价钱教义让。,应问候大批客户办理。

  当经济的新闻倾斜飞行区别大批客户时,在起作用的那些的不受大大地风险市所接管本质的条件的人,假使两个客户受到把持,但客户暗中心不在焉把持相干,不克不及认定为大批客户。

  二、理财求助于型客户区别

  理财求助于型客户是指在理财依靠之物相干的一组伴侣与伴侣法人客户。理财依靠之物相干指人家客户发生财务困难的或失约时可能性引起另人家客户无法即时足额还债亏欠的例。经济的新闻倾斜飞行应区别风险揭露超越一级本钱净数5%的伴侣与伴侣法人客户暗中即使在理财依靠之物相干。断定客户暗中即使在理财依靠之物相干时,经济的新闻倾斜飞行应无论如何思索以下相等:

  (一)人家客户年度毛支出或总支出的50%再祖先与另人家客户的市,或50%再的发生销售的给另人家客户且难以找到替换的发生买销售商;

  (二)客户有赔款责任感和较大的薪水。,保险业者人履行保险业者工作时,它自己的亏欠很可能性会失约。,两个客户的亏欠失约暗中在彼此的相干性。;

  (三)客户的基金还债是源自另一客户的亏欠。,后者可能性有财务困难的或失约。;

  (四)两个客户求助于于协同点。、大分配资产的不成替换的融资努力挖掘,当协同基金布置者失约时,未检出的替换资产补充者,客户融资成绩很可能性扩展到另人家客户。;

  (五)从人家客户到另人家客户的信誉还债的首要努力挖掘,若干人家人都心不在焉若干伴奏物支出努力挖掘来丰富的还债信誉。。

  经济的新闻倾斜飞行区别理财求助于型客户时,在起作用的那些的不受大大地风险市所接管本质的条件的人,假使两个客户同时具有理财求助于性,已经客户暗中心不在焉理财求助于性。,可以不认定为理财求助于型客户。

  三、客户通知搜集与辩护

  经济的新闻倾斜飞行应本质的条件客户布置实在本相、精确、丰富的的通知材料,作为区别大批客户和理财求助于型客户的要紧根据。客户通知的换衣,经济的新闻倾斜飞行应本质的条件客户即时适用于重申通知。。

  通知包含但不限于客户根本通知、经纪使适应、财务使适应、融资与外部情况拍胸脯、现实把持器通知、法定代理人通知、下级办理通知、同伴及彼此的相干伴侣通知、首要协作伙伴的通知和事情往还。

  经济的新闻倾斜飞行应对客户布置的通知,对焦点材料、现场履行所需的怀疑和伴奏物通知的材料,确保通知的确实性、精确性、丰富的性。

  附件2

  特派风险揭露的计算方式

  经济的新闻倾斜飞行应禀承以下本质的条件计算值得买的东西资产办理发生或资产保险业者化发生变得有条理的特派风险揭露。

  一、根本资产风险有议论余地的

  (一)根本资产风险有议论余地的市彼的决定

  1。经济的新闻倾斜飞行应采取漏法,资产办理发生或资产保险业者化的终极亏欠人,并将根本资产风险有议论余地的编号该市彼的风险揭露。在起作用的下面的净本钱揭露程度的根底资产,假使经济的新闻倾斜飞行可以验证心不在焉BA的人工放假,不克不及运用穿透法,但应运用资产办理发生或资产保险业者化发生。,被问候单一客户,将根本资产风险有议论余地的编号该客户的风险揭露。

  2。经济的新闻倾斜飞行可以验证他们不承兑根本资产和,不克不及运用穿透法,但应区别以下两种形势:对值得买的东西薪水不下面的一级CA的缠住发生,经济的新闻倾斜飞行应创办隐姓埋名客户,把它评价形形色色的意经济的新闻正中鹄的单一客户,将缠住发生的根本资产风险有议论余地的编号隐姓埋名客户。在起作用的单一值得买的东西下面的本钱净值的发生。,经济的新闻倾斜飞行应以发生本尽管市彼,被问候单一客户,将根本资产风险有议论余地的编号该客户的风险揭露。

  (二)根本资产风险有议论余地的的计算

  1。不做资产办理发生或资产保险业者化的发生,风险有议论余地的是发生值得买的东西的名薪水。。

  2.在起作用的运用穿透方式且缠住值得买的东西者做同样的事物依等级排列的资产办理发生或资产保险业者化发生,亏欠人对独一标的资产的有议论余地的是:

  内幕:

  这是经济的新闻倾斜飞行拘押该发生使发生兴趣的刮治术。。

  是发生中潜在资产的用纸覆盖价吗?。

  3.在起作用的运用穿透方式且值得买的东西者暗中表面下的等级形形色色的的资产办理发生或资产保险业者化发生,对根本资产风险有议论余地的的计算鉴于该发生正中鹄的每人家层级,补助金根本资产的总损伤与信誉的刮治术成反比。。亏欠人对独一标的资产的有议论余地的是:

  内幕:

  是发生中潜在资产的用纸覆盖价吗?。

  它是经济的新闻倾斜飞行在J级发生中所占的刮治术。。

  它是发生中J级的名量。。

  二、附加风险有议论余地的

  由C值得买的东西的资产办理发生或资产保险业者化发生,其发起剂、办理人、流体布置者、信誉狱吏布置者和伴奏物正文的失约可能性形成损伤。,这么发生的风险揭露称为附加风险有议论余地的。经济的新闻倾斜飞行应把这些正文作为市彼。,部分计算呼应的附加风险有议论余地的,并对市彼的风险有议论余地的作出解说。。附加风险有议论余地的禀承值得买的东西该项资产办理发生或资产保险业者化发生的名薪水计算。假使经济的新闻倾斜飞行可以验证发起人或干才完成了BA,可以不计算其附加风险有议论余地的。

  附件3

  市簿风险有议论余地的的计算方式

  一、公司债券和股是禀承行情价计算的。。

  二、公司债券根本器、股的掉换、将来的、前向派生词,禀承PROVI,它必须替换成人家根本的刀具使就职。,禀承行情价计算其风险有议论余地的,风险揭露给发行人的根本器。

  三、信誉拍胸脯本质是公司债券、股信誉衍生器,本钱账应替换为彼此的相干的信誉翻阅本质。,禀承行情价计算其风险有议论余地的,编号信誉翻阅本质发行人的风险揭露。为销售商布置信誉狱吏,假使信誉衍生品行情的价大于0,则信誉狱吏销售商对信誉翻阅本质的风险揭露为信誉翻阅本质的行情价减去信誉衍生器的行情价;同时,信誉狱吏卖家揭露于信誉狱吏买家养育,价本利之和信誉衍生发生的行情价。信誉亲戚票据,信誉狱吏销售商对信誉狱吏买方的风险揭露还包含拘押买方发行的票据发生的风险揭露,禀承报答方式计算财物寄托人。

  四、多头使就职和短使就职的长出分枝

  (1)同刀多头空头的反功用

  假使发行人有两个或两个再的根本器或信誉翻阅本质、票面钱币利率、钱币、继续时间类似于,它可以被以为是同人家器。在起作用的同样的事物器,可以偏移多个头脑和空使就职。,并禀承净值计算刀具的风险揭露。长出分枝后为净空头的,风险有议论余地的为0。

  (二)形形色色的器和空头的偏移量

  同样的事物发行人的形形色色的器,结果却当长位的扣押权不下面的短期的扣押权时,并禀承解决呼应器的风险有议论余地的。长出分枝后为净空头的,风险有议论余地的为0。打杂扣押权,可按概括分级辨别,像,表面下的等级从高到低辨别。、次级债、利益类保险业者。假使经济的新闻倾斜飞行以为扣押权过于复杂,你可以选择不撤销它。。

  经济的新闻倾斜飞行运用信誉衍生品避险,而且该支付现款对应的根底器或信誉翻阅本质的表面下的等级不下面的用于套期保值的信誉衍生器对应信誉翻阅本质的表面下的等级,套期保值具有风险缓释效应,经济的新闻倾斜飞行应从T的风险有议论余地的中突然成功发行分配,同时,信誉狱吏布置者的风险有议论余地的养育。。假使用于对冲的信誉衍生器是信誉失约掉换。,信誉狱吏布置者和信誉参照本质的发行人,则信誉狱吏布置者的风险揭露养育额为对信誉狱吏布置者的市彼信誉风险揭露;伴奏物形势下,信誉狱吏布置者风险有议论余地的的养育是以前的。。

  (三)伴奏物事项

  在市账本和倾斜飞行账正中鹄的长态度不得注销。,在市账本和倾斜飞行账正中鹄的长态度不得注销。。

  空头使就职不长出分枝,风险有议论余地的为0。

  五、公司债券根本器、股的选择,根本器的风险有议论余地的应禀承选择条目计算。。买进看涨选择,风险揭露于其行情价。排水渠排水渠选择,风险揭露于撤销法令其行情价的利益。排水渠看涨选择,风险揭露是负面的,相对价是其行情价。在起作用的买进软弱选择,风险揭露是负面的,相对值减去正确的价钱的行情价。对应于同样的事物根本器的上述的风险揭露需求CAL,假使在总额以前扩大消极因素,设置为0。根底器的风险揭露应风险揭露给发行人的根本器。

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